Tension de trésorerie
Problème de trésorerie : que faire quand l’entreprise manque de liquidités ?
Une tension de trésorerie peut apparaître rapidement : décalage d’encaissements, hausse du BFR, échéances importantes, baisse d’activité ou financement devenu insuffisant. L’enjeu est d’identifier rapidement son origine et son ampleur.
JLJ Asset analyse la situation avec le dirigeant, évalue les besoins à court terme et identifie les actions permettant de sécuriser la trésorerie et de préparer les décisions à prendre.
Comprendre l’origine de la tension de trésorerie
Nous analysons la situation financière de l’entreprise afin d’identifier l’origine du besoin, son évolution probable et les leviers mobilisables à court terme.
Identifier l’origine du besoin
Retards d’encaissement, hausse du BFR, baisse d’activité, échéances importantes ou dépenses exceptionnelles : nous identifions les facteurs qui pèsent sur la trésorerie.
Mesurer le besoin à court terme
Trésorerie disponible, encaissements attendus, décaissements à venir et engagements financiers sont mis en perspective afin d’évaluer le besoin et son calendrier.
Identifier les leviers d’action
Actions sur le BFR, organisation des échéances, financement court terme ou autres solutions : nous examinons les options adaptées à la situation de l’entreprise..
Une tension de trésorerie doit être comprise avant d’être financée
Chercher immédiatement un financement supplémentaire n’est pas toujours la première réponse. Il faut d’abord comprendre si le besoin est ponctuel ou structurel, mesurer son évolution probable et identifier les actions susceptibles de réduire la tension avant de déterminer le financement réellement nécessaire.
Analyser les flux qui pèsent sur la trésorerie
Encaissements clients, délais de paiement, stocks, fournisseurs, charges, échéances financières et investissements : l’analyse des flux permet d’identifier où se forme la tension de trésorerie et d’en mesurer les effets à court terme.
Agir sur les leviers avant que la situation ne se dégrade
Selon l’origine de la tension, plusieurs actions peuvent être envisagées : accélération des encaissements, gestion du BFR, négociation d’échéances, adaptation des dépenses ou recherche d’un financement complémentaire.
JLJ Asset aide le dirigeant à hiérarchiser ces leviers et à préparer les échanges nécessaires avec ses partenaires financiers.
Ce que nous analysons face à une tension de trésorerie
L’analyse permet de comprendre l’origine du besoin, d’en mesurer l’ampleur et d’identifier les actions prioritaires avant que la situation ne se dégrade.
1 — La trésorerie disponible
Soldes bancaires, lignes disponibles et marge de sécurité à court terme.
2 — Les encaissements à venir
Créances clients, délais de règlement et encaissements attendus.
3 — Les décaissements à venir
Fournisseurs, salaires, charges, fiscalité et échéances financières
4 — Le besoin en fonds de roulement
Évolution des stocks, délais clients et fournisseurs et besoins liés à l’activité.
5 — L’endettement et les échéances
Financements existants, remboursements à venir et engagements financiers.
6 — Les leviers mobilisables
Actions opérationnelles, négociation d’échéances et solutions de financement envisageables.
Votre trésorerie devient tendue ?
Une tension de trésorerie mérite d’être analysée rapidement pour en comprendre l’origine, mesurer le besoin et éviter que la situation ne se dégrade.
JLJ Asset vous aide à identifier les actions prioritaires et les solutions envisageables.