Dossier de financement
Comment préparer un dossier de financement convaincant pour sa banque ?
Obtenir un financement ne dépend pas seulement de la qualité du projet. La manière dont l’entreprise présente son besoin, sa situation financière et sa capacité de remboursement joue un rôle déterminant dans l’analyse bancaire.
JLJ Asset prépare à vos côtés un dossier structuré, argumenté et directement exploitable par vos partenaires financiers.
Notre méthode de préparation
Nous partons de la situation de l’entreprise, de son projet et de ses données financières pour construire une présentation claire du besoin et de la capacité de remboursement.
Comprendre le projet et le besoin
Projet, montant du besoin, calendrier, apport, financements existants et objectifs : nous cadrons précisément la demande avant de construire le dossier.
Analyser et structurer les données financières
Comptes historiques, SIG, trésorerie, BFR, endettement et prévisionnel sont analysés afin d’identifier les points forts, les points de vigilance et les éléments à expliquer.
Construire le dossier bancaire
Les informations sont organisées dans un document clair et argumenté, conçu pour permettre au partenaire financier de comprendre rapidement l’entreprise, le projet et la demande.
Ce que la banque cherche à comprendre avant de financer
Au-delà des chiffres, le partenaire financier doit comprendre l’entreprise, son projet, le besoin à financer et la manière dont celui-ci sera remboursé. Un dossier efficace lui permet d’identifier rapidement les éléments qui soutiennent la demande et les points qui nécessitent une explication.
Présenter le dossier avec les bons éléments de lecture
Activité, historique financier, SIG, BFR, endettement, trésorerie, prévisionnel et capacité de remboursement : les données sont sélectionnées et présentées pour permettre au partenaire financier de comprendre rapidement la situation de l’entreprise et la cohérence de la demande.
Expliquer les points de vigilance plutôt que les subir
Un exercice moins performant, une hausse du BFR, un endettement significatif ou une évolution de trésorerie ne condamnent pas nécessairement un dossier. L’enjeu est de les identifier, de les expliquer et de présenter les éléments qui permettent au partenaire financier d’en apprécier la portée.
JLJ Asset prépare ces explications en amont afin que les questions sensibles soient traitées dans le dossier plutôt que découvertes au cours de son analyse.
Ce que contient votre dossier de financement
Le dossier est adapté à l’entreprise, au projet et au financement recherché. Il rassemble dans un même document les éléments nécessaires à la compréhension et à l’analyse de la demande.
1 — L’entreprise & son activité
Identité, historique, organisation, marché et principaux enjeux.
2 — Le projet & le besoin
Objet, montant du besoin, calendrier, apport et structure de financement envisagée.
3 — L’analyse financière
Comptes historiques, SIG, BFR, trésorerie, endettement et ratios clés.
4 — Le prévisionnel
Hypothèses, évolution de l’activité et impacts financiers du projet.
5 — La capacité de remboursement
Mise en perspective du financement avec les flux et équilibres financiers.
6 — L’argumentaire financier
Points forts, points de vigilance et éléments d’explication utiles à l’analyse du dossier.
Vous avez un projet à financer ?
Votre dossier doit permettre à vos partenaires financiers de comprendre rapidement votre entreprise, votre projet et la cohérence de votre demande.
JLJ Asset vous accompagne dans sa préparation et sa présentation.